Banka sekreteco. Ĝuste pri la kompleksaj

Mi certas ke multaj el ni regule uzi la servojn de diversaj komercaj bankoj. Iuj klientoj preferas konservi en kredito institucioj liaj ŝparadoj, dum aliaj fidi ilin iliaj valoroj (sekureco deponejo skatoloj), tria iĝi prestatarios por intereso de la kvanto ricevita sub la aĉeto en la estonteco la temo de la amata sonĝojn. Plasta karto por oportuna uzo de salajroj, diversajn servojn, urĝa tradukoj kun la malfermo de persona konto aŭ sen ĝi-nun ĉiu banko provas proponi niajn klientojn ion novan kaj krei konkurencon "gigantoj" de la sektoro. Kompreneble, la nuancoj, estas tro mallonga. Tamen ĉiu kliento de kredito institucio devas konsideri tian funkcion kiel banka sekreteco. Kio estas ŝarĝita de ĉi tiu koncepto, kaj kio garantias, kaj ankaŭ la problemo prenas kun li servo provizanto en ĉi tiu kampo?

Por komenci pravas distingi inter terminojn kiel komerca kaj banka sekreteco. La unua, fakte, estas pli larĝa koncepto ol la dua. En iuj fontoj vi povas eĉ trovi lego kiu difinas la sekreto de kredito institucioj kiel unu el la komercaj varioj. Tamen, tio ne tute veras. Banka sekreteco - leĝo por ĉi tiuj institucioj, surbaze de kiu ĉiuj membroj de la organizo estas postulata por konservi ĉiujn informojn ili tenas sur siaj klientoj sen aliro al triaj partioj, eĉ se la informo ne havas tre valoro.

Kiel en la plimulto tiaj kazoj, estas esti esceptoj al la regulo. Kelkfoje la banko simple ne havas la rajton rifuzi iuj organizoj provizi informojn, kiuj koncernas klientojn. Ĉi tiuj institucioj estas, unue, reprezentantoj de la stato-nivela korpoj. Tamen, ĉi tiu procedo devas esti valida kialo pravigas escepto. Ekzemple, kompleksaj, implikita aŭ suspektema naturo farita de la kliento de financa transakcio se egalas aŭ superas la kvanton de 600 mil rubloj. En ĉi tiu kazo, la banko leĝoj nepre implicas kontrolo transakcio. Ĉi tiu estas farita por malhelpi la financado per la komercaj organizoj la teroristo komunumo, tiel kiel lavita de mono.

Banka sekreteco engaĝas la provizo de informo pri tiuj priskriboj kaj la kvantoj ricevitaj de la institucio de la deponejo laŭ la kondiĉoj de malliberuloj de deponejo interkonsentoj, mallarĝa cirklo de homoj. Kiel en la kazo de fizikaj kaj juraj entoj ĉiujn informojn povas esti faritaj havebla ekskluzive al la klientoj mem kaj iliaj juraj reprezentantoj, proxies, juĝaj aŭtoritatoj, kaj ankaŭ asekuroj kaj reprezentantoj de la prepara esploro sur la krima kaj administra kazoj (devas esti la ĉeesto de la prokuroro konsento) .

Se la posedanto de la kontribuo aŭ alie eventuale mortos, en tia situacio, la banko sekreteco havas la sekvajn trajtojn. Se estas volo strekitaj (notario aŭ elsenditaj rekte al la kredito organizo) menciita ene difinitaj personoj povas akiri la necesajn informojn. Por fari tion oni devas montri pruvon pri identeco. Krome, informoj estas provizita sen malobservoj de la leĝo al dispozicio de la notario. Tiucele la oficejo devos prezenti peton. En ĉi tiu kazo, la banko oficisto, respondeca de la efektivigo de tiuj devontigoj, la respondo ĉerpas el la kompanio letterhead institucioj. Informoj devus esti plene respondecas pri ĉiuj aferoj deklaris en la komando.

Se ni parolas pri ne-loĝantoj (personoj kun fremda civitaneco), en kies kazo la banko sekreteco implikas la provizo de ĉiuj necesaj datumoj konsulejoj.